FP2級「金融資産運用」分野別解説【NISA・株式・債券】

預貯金・株式・債券・投資信託・NISA等の商品知識と、PER/PBR/ROE等の指標、ポートフォリオ理論が問われます。新NISA（2024年〜）は確実に押さえましょう。

※受験料・試験日程・出題範囲は改定される場合があります。最新情報は必ず公式情報でご確認ください。

主要論点（重点項目）

• 預貯金・預金保険制度（ペイオフ 元本1000万円+利息）
• 株式（PER・PBR・ROE・配当利回り）
• 債券（利付債・割引債・個人向け国債・利回り計算）
• 投資信託（株式投信・公社債投信・ETF・REIT・MMF・MRF）
• 新NISA（成長投資枠240万円・つみたて投資枠120万円・恒久化）

細目・各論

• ポートフォリオ理論（標準偏差・相関係数・シャープレシオ）
• ドルコスト平均法・分散投資・リスク許容度
• 為替（TTS・TTB・TTM・外貨預金・為替リスク）
• 経済指標（GDP・日銀短観・CPI・マネーストック・景気動向指数）
• オプション取引（コール／プット・先物取引・デリバティブ）
• 金融商品取引法・金融サービス提供法

学習のポイント

• 債券の利回り計算（直接／所有期間／最終）は3つの公式をセットで覚える
• 新NISAの限度額（年間／生涯）は数字を正確に
• 相関係数 -1〜+1 の意味とポートフォリオ効果のイメージ
• 頻出用語は当サイトの用語集で詳しく解説
• 計算問題は公式を「導出過程込み」で覚える
• 誤答した問題は基礎概念に戻って確認

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本章の問題演習（46問収録）

当サイトFP2級 一問一答（全303問・科目別）のうち、本章「金融資産運用」は46問収録。基礎から発展レベルまで体系演習が可能です。